تعتبر صناديق الاستثمار من أهم الأدوات المالية التي يمكن للمستثمرين استخدامها لتحقيق ربح من أموالهم. ومن بين البنوك الرائدة في هذا الجانب من الاستثمارات -أي الصناديق الاستثمارية- يأتي بنك الراجحي على رأس قائمة المؤسسات المالية القائمة على إصدار هذه الصناديق في السعودية، حيث أنه يقدم مجموعة واسعة ومتنوعة من صناديق الاستثمار التي تناسب احتياجات وأهداف المستثمرين المختلفة، وتتصدر غالبية صناديقه التي أصدرها قوائم أفضل صناديق الاستثمار في السعودية لعام 2023 كما أثبت هذا صندوق الراجحي ريت في الصناديق الأعلى أداءً في الفترة الأخيرة.
في هذا المقال على موقع تك برو، سنقوم بالحديث عن أشهر وأفضل الصناديق الاستثمارية في بنك الراجحي التي يتيحها المصرف للمستثمرين بالمملكة، وبعض المعلومات الأساسية حول صناديق الاستثمار، تعريفها، وآلية عملها، وكيفية الاشتراك بها وأخيراً بعض النصائح الهامة لكل مستثمر مهتم بالاشتراك في الصناديق الاستثمارية في بنك الراجحي أو بشكلٍ عام.
ما هي صناديق الاستثمار؟
صناديق الاستثمار هي أداة استثمارية تتيح للمستثمرين الاستفادة من فرص الاستثمار المتنوعة في الأسواق المالية. يتم تجميع الأموال من مجموعة من المستثمرين للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول، مثل الأسهم والسندات والعقارات وغيرها من الأصول القابلة للاستثمار.
أفضل 6 صناديق استثمارية في بنك الراجحي 2023
يقدم بنك الراجحي مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار التي تناسب الاحتياجات المتنوعة للمستثمرين. بعض هذه الصناديق الاستثمارية تتميز بشكلٍ أساسي بأنها أقل مخاطرة من غيرها، وأخرى تتميز بتحقيق العوائد المنتظمة والشهرية، وأخرى تهدف إلى تحقيق التوازن ما بين العوائد المحتملة والمخاطر الممكنة لتحقيق أفضل ظروف استثمارية تتناسب مع طموح المستثمرين من جانب الأرباح وتتوازن في حجم المخاطر التي يمكنهم التعرض لها.
فيما يلي نذكر لكم من تك برو أفضل الصناديق الاستثمارية في بنك الراجحي التي جمعناها لكم بناءً على الأداء الفعلي لها في الأشهر الأخيرة من عام 2023، وما حققته من أرباحٍ منتظمة ومتنامية.
اقرأ أيضاً: كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة
صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية
صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية هو منتج استثماري يقدمه بنك الراجحي في المملكة العربية السعودية. يتبع هذا الصندوق استراتيجية استثمارية تسمح للمستثمرين بالاستفادة من أداء سوق الأسهم السعودية من خلال توزيع الاستثمارات على مجموعة متنوعة من الأسهم.
ميزات صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية تشمل ما يلي:
- تنوع الاستثمار: يقوم الصندوق بالاستثمار في مجموعة متنوعة من الأسهم المدرجة في سوق الأسهم السعودية. يتم توزيع الاستثمارات على مختلف القطاعات والشركات وفقًا لاستراتيجية الصندوق.
- إدارة محترفة: يقوم مديرو الاستثمار المحترفون باتخاذ قرارات الاستثمار بناءً على تحليلات السوق والاقتصاد. يهدفون إلى تحقيق أفضل عوائد ممكنة للمستثمرين وإدارة المخاطر.
- مرونة السيولة: عادةً ما توفر صناديق الاستثمار مرونة في سحب الأموال، مما يتيح للمستثمرين سهولة الوصول إلى أموالهم بحسب الحاجة.
- توزيع الأرباح: قد يتم توزيع أرباح من العائدات المحققة على المستثمرين بشكل دوري، وفقًا للسياسات المحددة من قبل الصندوق.
- تقارير دورية: يقوم الصندوق بتقديم تقارير دورية للمستثمرين توضح أداء الصندوق وأحدث المستجدات في محفظته.
يرجى ملاحظة أن تفاصيل الصندوق وسياسته وأداؤه قد تتغير مع مرور الوقت. لذا، يُفضل دائمًا مراجعة مصدر رسمي للحصول على معلومات محدثة حول صندوق الراجحي المرن للأسهم السعودية.
صناديق مرابحة السلع
هذه الصناديق تستثمر في مرابحة السلع، وهي عمليات شراء وبيع السلع بناءً على الاتفاق بين البنك والمستثمر. وتتميز هذه الصناديق بأنها توفر نسبة ربح ثابتة للمستثمرين.
صناديق مرابحة السلع في بنك الراجحي تمثل أدوات استثمارية تقدمها البنوك والمؤسسات المالية، وتستند إلى مبدأ مرابحة السلع. مرابحة السلع هي ترتيب تعاقدي بين العميل والبنك يتضمن شراء البنك للسلع وبيعها للعميل بربح محدد. تُعد هذه الأدوات مشابهة للصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار، ولكنها تختلف في طريقة تكوين الأرباح والمخاطر المرتبطة بها.
تتيح صناديق مرابحة السلع للمستثمرين الاستثمار في أصول مرتبطة بالسلع الأساسية مثل النفط، والذهب، والمعادن الأخرى، والمنتجات الزراعية، وما إلى ذلك. تعمل هذه الصناديق على توجيه أموال المستثمرين نحو الأسواق المالية المتعلقة بالسلع، وتتيح لهم الفرصة للاستفادة من تقلبات أسعار السلع.
اقرأ أيضاً: دليل الاستثمار في الذهب للمبتدئين 2023
صناديق الاستثمار المتوازنة
تعتبر هذه الصناديق من الخيارات المثالية للمستثمرين الذين يرغبون في التوازن بين المخاطر والعوائد. تستثمر هذه الصناديق في مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم والسندات والعقارات.
صناديق الاستثمار المتوازنة هي عبارة عن صناديق تهدف إلى تحقيق توازن بين مختلف أصناف الأصول الاستثمارية، مثل الأسهم والسندات والأموال السائلة، بهدف تقديم توازن بين العائد والمخاطر. تسعى هذه الصناديق إلى تحقيق مزيج من العوائد الإيجابية من خلال استثمار متوازن في مجموعة متنوعة من الأصول.
بشكل عام، يتمثل هدف صناديق الاستثمار المتوازنة في تحقيق توازن بين العائد المرجو والمخاطر المقبولة للمستثمرين. يمكن أن يشمل تكوين هذه الصناديق نسبة من الأسهم للاستفادة من العائد العالي على المدى الطويل، بالإضافة إلى نسبة من السندات أو الأموال النقدية للحفاظ على استقرار وتحقيق التوازن خلال فترات تقلبات السوق.
صناديق الاستثمار النمو
هذه الصناديق موجهة بشكل أساسي للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق نمو كبير لرأس المال على المدى الطويل. تستثمر هذه الصناديق بشكل أساسي في الأسهم والشركات ذات النمو السريع.
بنك الراجحي يُقدم مجموعة متميزة من صناديق الاستثمار المتوازنة التي تهدف إلى تلبية احتياجات المستثمرين الباحثين عن توازن بين العوائد والمخاطر. تمتاز هذه الصناديق بأنها تجمع بين مزايا الأسهم والسندات والأموال السائلة، بهدف تحقيق أداء مستدام على المدى البعيد.
تتيح صناديق الاستثمار المتوازنة في بنك الراجحي للمستثمرين الفرصة للاستفادة من تنوع متوازن في محفظاتهم. تتضمن هذه الصناديق نسبة من الأصول عالية العائد مثل الأسهم لتحقيق نمو محتمل، إلى جانب نسبة من السندات أو الأموال السائلة للحفاظ على استقرار وتقليل المخاطر خلال فترات تقلبات السوق.
صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية
صندوق الراجحي للتوزيعات الشهرية الذي يُقدمه بنك الراجحي يعكس توجهاً مبتكراً في عالم الاستثمار. هذا الصندوق يُقدم للمستثمرين فرصة ملموسة لتحقيق دخل منتظم ومتنوع، حيث يهدف إلى تلبية احتياجاتهم المالية بشكل أكثر تخصيصاً من غيره من الصناديق الاستثمارية.
- توزيعات أرباح منتظمة ومستقرة: يقدم صندوق التوزيعات الشهرية توزيعات تمتاز بالاستقرار والتنوع. هذا يعني أن المستثمرين يمكنهم الاعتماد على دخل ثابت ومنتظم يُعزّز استقرارهم المالي.
- استراتيجية استثمار ذكية: يقوم الصندوق بتبني استراتيجيات متعددة لتحقيق توزيعات شهرية متوازنة. ذلك يشمل الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول المالية بشكل محكم وذكي.
- مرونة التحكم في الأصول: يمكن للمستثمرين شراء وبيع حصصهم في الصندوق بسهولة، مما يجعله خيارًا مريحًا لفئات المستثمرين التي تبحث عن مرونة البيع والشراء للأصول التي يستثمرون بها.
اقرأ أيضاً: تعلم تداول الأسهم من الصفر للمبتدئين
صندوق الراجحي ريت
صندوق الراجحي ريت هو أول نوع من الصناديق الاستثمارية المتداولة للعقارات في البورصة (Real Estate Investment Trust – REIT) الصادرة عن بنك الراجحي. يهدف هذا الصندوق إلى توفير فرصة للمستثمرين للاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى شراء العقارات بشكل فردي.
صندوق الراجحي ريت تمكن المستثمرين من اقتناء وحدات في الصندوق، والتي تمثل حصة في مجموعة من العقارات المتنوعة. العائدات المستحقة من هذه العقارات، سواء من الإيجارات أو العوائد الرأسمالية، تُوزع بشكل منتظم على المستثمرين.
جديرٌ بالذكر أن صندوق الراجحي ريت كان من أفضل الصناديق الاستثمارية أداءً في السنة الأخيرة 2022-2023 مقارنة بغيره من صناديق الاستثمار في بنك الراجحي أو حتى صناديق الاستثمار السعودية بشكلٍ عام.
يمكنك تتبع الأداء الفعلي لصندوق الراجحي ريت في الوقت الحالي مباشرةً من خلال ملف الصندوق على موقع شركة تداول السعودية “Tadawul”.
كيفية الاشتراك في صناديق الاستثمار بنك الراجحي
إذا كنت ترغب في الاشتراك في صناديق الاستثمار التابعة لبنك الراجحي في المملكة العربية السعودية، يمكنك اتباع الخطوات التالية. يجب ملاحظة أن هذه الإجراءات قد تختلف قليلاً بناءً على سياسات البنك والتطورات الأخيرة، لذا يفضل دائمًا التحقق مع البنك مباشرة قبل البدء في العملية.
- زيارة البنك: قم بزيارة أقرب فرع لبنك الراجحي. هذا سيمكنك من الحصول على معلومات مفصلة حول الصناديق المتاحة والإجراءات المطلوبة.
- الاستشارة المالية: قبل اتخاذ أي قرار، يُفضل التحدث مع مستشار مالي في البنك. سيقوم المستشار بتقديم نصائح حول الصناديق المناسبة والتوجيهات الاستثمارية بناءً على أهدافك المالية ومستوى المخاطر الذي ترغب في تحمله.
- ملء النماذج: بعد تحديد الصندوق الذي ترغب في الاستثمار فيه، سيتم تقديم نماذج استمارة الاشتراك والتوقيعات اللازمة. هذه النماذج تتضمن معلومات عن الصندوق، والمبلغ الذي ترغب في استثماره، وتفاصيل شخصية أخرى.
- تحويل الأموال: ستحتاج إلى تحويل المبلغ المراد استثماره إلى الحساب المحدد من قبل البنك. يمكن أن يكون هذا عبر البنك الإلكتروني أو زيارة الفرع بنفسك.
- تأكيد الاشتراك: بعد استلام الأموال، سيتم تأكيد اشتراكك في الصندوق. ستحصل عادةً على إشعار أو شهادة تؤكد ملكيتك لأجزاء من صندوق الاستثمار.
- متابعة الاستثمار: يمكنك متابعة أداء استثماراتك عبر البنك الإلكتروني أو من خلال تقارير دورية يقدمها البنك حول أداء الصندوق.
إذا كان قد سبق لك فتح حساب استثماري في بنك الراجحي، ولديك بطاقة صراف آلي لبنك الراجحي سارية المفعول، فإنه بإمكانك القيام بالإجراءات والخطوات اللازمة لفتح حساب استثماري والاشتراك في صناديق الاستثمار مع بنك الراجحي من خلال تعبئة هذا النموذج الالكتروني المخصص لفتح الحساب الاستثماري.
النصائح قبل الاستثمار في صناديق الاستثمار بنك الراجحي
حضرنا لكم على تك برو بعض النصائح العامة والمفيدة التي عليك اخذها بعين الاعتبار قبل أن تقرر الاستثمار في صناديق الاستثمار سواء في بنك الراجحي أو أياً كان اختيارك من صناديق الاستثمار التي توفرها البنوك السعودية مثل صناديق الاستثمار في البنك الأهلي السعودي وغيرها من الصناديق التي تصدرها المؤسسات المالية في المملكة.
تتمثل هذه النصائح فيما يلي:
- فهم الأهداف الاستثمارية الخاصة بك:
حدد أهدافك الاستثمارية وفقًا للمدة الزمنية والمخاطرة المقبولة والعوائد المتوقعة.
- البحث عن الصندوق المناسب:
تأكد من أن الصندوق الذي تختاره يناسب أهدافك الاستثمارية ومستوى المخاطرة المقبول لديك.
- فهم الرسوم والتكاليف:
تأكد من فهمك لجميع الرسوم والتكاليف المرتبطة بالصندوق، مثل رسوم الإدارة ورسوم الأداء.
- قراءة النشرات الإعلانية الخاصة بالصناديق:
تأكد من قراءتك للنشرة الإعلانية للصندوق الاستثماري الذي تقبل على الاشتراك به، وذلك لفهم كيفية عمل الصندوق وما هي الأصول التي يستثمر فيها وسياسات توزيع الأرباح وكذلك مستوى المخاطر المتعلقة بالاستثمار فيه.
- التروي في اتخاذ القرار:
الاستثمار في صناديق الاستثمار يحتاج إلى بعض البحث والفهم الجيد للأسواق المالية. على الرغم من تاريخ النجاح الذي يزخر به بنك الراجحي وما عرف عنه من تقديم العديد من الخيارات الاستثمارية الملائمة لفئاتٍ كثيرة من المستثمرين في السعودية للمستثمرين، لكن هذا لا يحتّم بأنه الخيار الأمثل لك. من الأفضل دائمًا أن تقوم بالبحث المستقل الخاص بك وتحليل الأسواق قبل القرار النهائي فربما تجد ما يناسبك من الصناديق الاستثمارية المتاحة بشكلٍ أفضل لدى بنوك ومؤسسات مالية أخرى تقوم بإصدار مثل هذه الصناديق كالبنك الأهلي والإنماء والبلاد وغيرها.
اقرأ أيضاً: القائمة الكاملة للشركات المالية المرخصة في السعودية
- الاستثمار على المدى الطويل:
عند الاستثمار في صناديق الاستثمار، ينبغي أن تكون نظرتك على المدى الطويل. قد يكون هناك تقلبات في الأسواق المالية على المدى القصير، والتي تعود عليك بأضرار وخساراتٍ في استثماراتك عندما تتخذ قراراتٍ متسرعة ومبنيةٍ على أحداثٍ عابرة. من جانبٍ آخر، عندما تكون تطلعاتك في الاستثمار على المدى الطويل، فإنه يغلب تحقق التوقع الإيجابي لأرباح هذه المؤسسات والبنوك المالية الكبيرة على احتمال الخسارة والتراجع في الأصول المالية، وذلك ببساطة لأن لها تاريخاً طويلاً ومثبتاً من النجاحات المتتالية على مر السنين الأخيرة.
- أهمية التنويع:
أحد الأساليب الفعالة للحد من المخاطر في استثماراتك هو التنويع. بتوزيع استثماراتك عبر مجموعة متنوعة من الأصول، يمكنك الحد من التأثير السلبي لأي أصل واحد على محفظتك الاستثمارية. صناديق الاستثمار بنك الراجحي توفر مجموعة واسعة من الأصول التي يمكنك الاستثمار فيها، مما يتيح لك الفرصة لتنويع استثماراتك.
- الاستعانة بالخبراء:
من الجدير بالذكر أن بنك الراجحي يقدم لعملائه خدمات استشارية استثمارية. إذا كنت غير متأكد من الأصول التي يجب أن تستثمر فيها، أو إذا كانت لديك أي أسئلة حول الاستثمار وتفاصيل متعلقة بالسحب والإيداع وآليات توزيع الأرباح وسياساتها وغيرها من الأمور التي قد تصيبك بالحيرة قبل الاشتراك في صناديق الاستثمار مع بنك الراجحي، فلا تنسى أنه دائماً بإمكانك أن تستعين بالدعم الفني والخبراء الماليين في بنك الراجحي لتزويدك بالمعلومات التي تود الاستطلاع عنها وغيرها من التفاصيل التي يهمك معرفتها.
صناديق الاستثمار بنك الراجحي تعتبر من أهم الأدوات الاستثمارية المتاحة للمستثمرين في السعودية. سواء كنت تبحث عن الاستثمار في الأسهم أو السندات أو العقارات، فإن بنك الراجحي يقدم مجموعة متنوعة من الصناديق الاستثمارية التي يمكن أن تناسب احتياجاتك وأهدافك الاستثمارية.
في النهاية، رغم أن الاستثمار في صناديق الاستثمار بنك الراجحي تعتبر طريقاً آمناً لتحقيق الأرباح والعوائد المالية، ولكن هذا لا يشترط أن تكون الاختيار الأفضل على الإطلاق بالنسبة لك لأن هذا يعتمد على تفاصيلٍ ثانوية متعلقة بما تتحمله من المخاطر، ما تتطلع إليه من حجم العوائد، وكذلك المدى الذي تنوي وتخطط الاستثمار به هل هو قصير الأجل أم استثمار على المدى الطويل. كل هذا وغيره من التفاصيل التي ترتبط بك ستكون الموجه الأول لاختيار أفضل صندوق استثماري يناسبك ويوافق تفضيلاتك.